Переводы проконтролируют.
Банки усилят контроль за денежными операциями своих клиентов. Правительство поставило такую задачу перед ЦБ в дорожной карте по регулированию криптовалют.
ЦБ рекомендовал бороться со счетами с большим количеством переводов:
- более 10 в день и более 50 в месяц, а также более 30 трансакций с физлицами в день
- более ₽100 тысяч в день, более 1 млн рублей в месяц.
Раньше банки мониторили операции от ₽600 тысяч и не смотрели толком на количество мелких манипуляций. Еще следили за переводами на мобильник и покупками недвижимости на сумму более ₽3 млн.
Правительство ужесточение контроля объясняет благими целями: против платежей участников теневого игорного бизнеса, криптообменников, нелегальных форекс-дилеров и организаторов финансовых пирамид.
Но нагрузка ляжет на банки и, в момент отладки, на граждан, которые могут попасть под блокировки из-за косяков при настройке программного обеспечения.
